Die Zukunft ausprägen: Ein Leitfaden zur Nachfolgeregelung ebenso zum Portfolioverkauf von Versicherungsmaklern

Je viele Unternehmer ist der Entschluss, zigeunern aus dem Firma zurückzuziehen, der bedeutendste Meilenstein ihres Berufslebens. Dies gilt insbesondere für die Versicherungsbranche, deren Erfolg auf jahrzehntelangem Vertrauen und persönlichen Beziehungen beruht. Sobald es um die Nachfolge hinein einem Versicherungsmaklerunternehmen geht, ist der Prozess weit mehr wie eine einfache Abhaltung; er erfordert eine strategische Planung, um Ihr Vermächtnis nach bewahren und Ihre finanzielle Futur zu absichern. Ob Sie Ihr Versicherungsmaklerunternehmen verkaufen oder Ihr Lebenswerk an die stickstoffgasächste Generation übergeben möchten – Dasjenige Begriffsvermögen der Marktmechanismen ist unerlässlich.

Wertermittlung: Auswertung des Maklerportfolios
Die erste Frage, die umherwandern jeder Verkäufer stellt, lautet: „Was ist mein Betrieb wirklich Kosten?“ Alternativ denn bei allgemeinen Einzelhandelsunternehmen ist die Unternehmensbewertung von Versicherungsmaklern hochspezialisiert. Sie hängt Abstufunggeblich von der Güte außerdem Nachhaltigkeit der wiederkehrenden Einnahmen ab.

Eine professionelle Berechnung des Maklerportfolios geht fern über ein einfaches Vielfaches der jährlichen Prämie hinaus. Bei Dr. Adams auswerten wir Manche entscheidende Faktoren, darunter die Portionierung Ihrer Produktlinien (z. B. hochwertige Gewerbeversicherungen vs. Privatversicherungen), Schadenquoten, die Altersstruktur Ihrer Kunden zumal den Digitalisierungsgrad Ihrer Managementsysteme. Eine präzise Bewertung ist Ihr stärkstes Verhandlungsinstrument des weiteren stellt Freudig, dass Sie kein Geld verschenken und gleichzeitig pro ernsthafte Abnehmer attraktiv ausruhen.

Dealstrukturierung: Portfolioverkauf vs. Maklerrente
Es gibt keine Standardlösung für den Verkauf eines Maklerportfolios. Die Dealstruktur sollte Ihren persönlichen Zielen für jedes den Rente oder Ihr nächstes Projekt vollbringen.

Ein klassischer Portfolioverkauf beinhaltet I. d. r. eine Einmalzahlung zum Zeitpunkt der Übertragung. Dies sorgt pro sofortige Liquidität außerdem einen sauberen Ausstieg aus dem Tagesgeschäft. Eine zunehmend beliebte Alternative ist jedoch die Portfolioübertragung im Umbruch gegen eine Maklerrente. Hinein diesem Modell erhält der Verkäufer regelmäßige Zahlungen über einen festgelegten Zeitraum oder lebenslang. Dies kann erhebliche Steuervorteile offenstehen außerdem ein stetiges Verdienst generieren, Dasjenige Ihren gewohnten Provisionen entspricht. Dadurch wird es einem Nachfolger mehrfach erleichtert, die Übernahme aus dem Cashflow des Portfolios zu finanzieren.

Ihr Vermächtnis sichern: Haftungsfreistellung und Compliance
Einer der an dem meisten übersehenen Aspekte bei dem Verkauf eines Versicherungsmaklers ist das Langzeitrisiko, das mit früheren Beratungsleistungen einig ist. Selber nach der Übergabe könnten Sie theoretisch für Beratungsfehler aus vergangenen Jahren haftbar gemacht werden.

Die vollständige Haftungsfreistellung ist ein Eckpfeiler der Beratung von Dr. Adams. Wir stellen Selbstredend, dass der Kaufvertrag die Risikoübertragung klar definiert ebenso dass eine angemessene Nachhaftungsversicherung oder eine entsprechende Berufshaftpflichtversicherung unter dach und fach ist. Nur so können Sie die Früchte Ihrer Arbeit ohne die ständige Belastung durch mögliche Rechtsstreitigkeiten genießen.

Den perfekten Käufer ausfindig machen
Der Umschlagplatz für Versicherungsportfolios ist hart umkämpft, doch den richtigen Käufer zu auftreiben, ist etwas anderes denn irgendeinen Kunde zu aufgabeln. Eine erfolgreiche Nachfolge in einem Versicherungsmaklerunternehmen hängt von der kulturellen Übereinstimmung Anrufbeantworter. Ihre Kunden sind Ihnen seit dieser zeit Jahren treu; ​​sie verdienen einen Nachfolger, der Ihre Werte zumal Servicestandards teilt.

Dr. Adams agiert denn „Business Matchmaker“ des weiteren nutzt dazu ein diskretes und geprüftes Netzwerk von Investoren des weiteren jungen Fachkräften. Wir Flankieren Sie durch den gesamten Verkaufsprozess – von der ersten Due-Diligence-Prüfung des weiteren der Unternehmensbewertung solange bis zum endgültigen, notariell beglaubigten Vertrag. Unser Zweck ist es, Reibungsverluste nach minimieren ansonsten den Wert Ihres Übergangs zu maximieren.

Fazit: Entwerfen Sie heute für jedes eine sichere Futur. Der Verkauf Ihres Versicherungsunternehmens ist ein komplexer Prozess, den Sie jedoch nicht Solo bewältigen müssen. Indem Sie umherwandern auf eine Maklerbestand verkaufen präzise Bewertung Ihres Maklerportfolios fokussieren, Optionen in bezug auf eine Maklerrente prüfen ebenso eine Haftungsfreistellung priorisieren, können Sie sicherstellen, dass Ihr Ausstieg genauso siegreich wird in bezug auf Ihre Karriere.